未来中国个人财富的增长动力将来自于新经济，绝非过去简简单单买几套房、存几笔款就能轻松实现财富保值增值的年代了。换句话说，今后非专业化、简单化和随意化的投资将变得不再可取，这就需要高净值人群携手专业机构做好资产配置与财富管理。

到2020年全面建成小康社会， 中国将会形成规模庞大的中产阶层。这意味着，未来几年中国的财富管理市场，将面临着各种不确定的机遇与挑战，这对管理模式也提出了更高的要求。为适应新环境下的私人财富管理市场需求，财富管理机构需要迫切提高服务高净值人群的能力，不断优化财富管理业务模式，以满足人民群众对美好生活的向往为目标，担负起新时代中国财富管理行业的新使命。

总的来说，高净值人士的财富管理主要有四个方面的需求。

一、投资策略更加多元化

高净值人士通过长期的奋斗，通过开展企业经营管理活动或其他途径积累了一定的资金，并在持续的努力之下形成了一定量的财富。随着我国整体经济形式的一片大好，越来越多的扶持政策与经营机遇的涌现，致使社会中越来越多的人可以通过创业的方式获得财富，在新的资本市场凭借自身的聪明才智与管理头脑，实现财富自由、财富积累的机率大大增高了。与此同时，随着高净值人士群体的不断增加以及此类人群投资理念的巨大影响，高净值人士的投资需求也发生了许多前所未有的转变，投资的渠道更加广泛，与金融相关的投资日益频繁，投资的策略也更加多元化。

二、对于财务管理机构的专业度要求较高

高净值人士往往将生活的重心放置在现有业务的经营方面，而在金融管理与财富管理方面缺乏先进的经验，因此需要委托专业的财富管理机构代为管理。最初受到高净值人士追捧的银行虽然仍占有较大的金融投资优势，然而随着时代的发展其管理效果与投资优势已经渐渐失去了吸引力，通过“专业财富管理机构”和“互联网金融机构”等进行金融投资的人群比例提升较为明显，成为了融资管理机构中的佼佼者。由此也可以看到，我国高净值人士对于财务管理机构的专业度与灵活性有了进一步要求，这也给专业财富管理机构提出了更高的进步空间。

三、家族传承意识不断增强

我国高净值人士群体内部成员大多数是由企业家所组成的具备一定经商能力的优秀人才，该类人群在开展经营管理的最初阶段，往往将关注的重心放在如何开展企业经营管理、扩大原有生产规模、实现良好销售效果以便于实现更高的利润创造可观的财富收入方面。但经过某一时期的积累与创造该类人群的财务收入逐渐丰厚，管理人员的工作重心也由原先的经营活动转变为对财务的经营与管理，而家族传承意识也在财富积累的过程中也逐渐形成并随之增强。由于初创时期这一代经营者的年龄在不断上升，中国的企业家也开始思考未来一段时期的接班人以及财富的管理，家族传承的意识逐渐增强，这种关注与重视既是该类人群对于未来家族发展的深谋远虑，也是外界时代环境与发展变化下的共同影响，也正是在这样的前提下，大多数开始考虑或着手准备家族传承事宜。

四、财富管理需求的差异性较大

处于激烈市场环境中的中国高净值群体并未停下前进的脚步，大多数经营者仍以企业的发展或是财富的积累为追求目标，然而这一类群体的财富管理诉求却不尽相同，这既与经营者的财务管理理念有关，也与财富管理需求的巨大差异有着很强的联系。对于一些依靠财产继承，偏向于传统类别的高净值个人和家庭，这一类人群继承了一定数额的家产，他们在进行财管管理的过程中往往会要求财富管理机构在资产组合结构、继承规划以及长期投资战略等问题上有综合性的建议，希望尽可能地在稳妥的前提下开展财务管理活动，以确保财富增值；而崇尚新型管理方案，具备创新意识与自主创业实现财富积累的人群，往往对于综合类的财富管理形式情有独钟。

未来中国财富管理机构需要通过自身专业资产配置经验，能够站在客观公正的立场根据客户资产情况，具体分析其财务状况和增值需求，包括投资方向、投资偏好等内容，由此通过科学的方式制定与其实际情况相匹配的资产配置方案。例如，通过跨产品（多样化）、跨国别（全球化）、跨周期（战略性）、跨代际（传承性）和跨风险（对冲性）的配置思路，让客户真正实现财富保值与增值。

目前，对于这个庞大但又充满不确定性的市场，開源財富在未来仍将通过不断加大专业力量建设，不断提升自身实力，创新产品模式，优化服务形式，持续提高服务水平，为日益扩大的净值人群提供更加优质的资产配置方案及咨询服务，引领更多人走向正确的财富管理大道，让财富实现升级，为幸福增值。