保险业务概述

2021年第二期培训

截止2020年6月，在国内展业的保险业金融机构法人235家。

其业务趋势为：量减质升，保险行业面临转型与回归；保险资金运用多元化，保险人面临风险增加；监管趋严，风险防范依然是主旋律；国际会计准则IFRS17对保险行业影响深远；金融科技成为保险业发展新助力。

银行业务概述

2021年第一期培训

截止2020年6月，在国内展业的银行业金融机构法人4607家。

其业务特点为：从事的业务多为高资本消耗类别，盈利方式以传统利差收入为主；直接面对客户，主动寻找优质项目，具有天然的客户、资金、杠杆优势；总体规模最大、利润最高；监管严厉，央行和银保监会双重监管，管理层首先对监管部门负责，其次对股东负责；将不发生金融动荡作为底线。

查、冻、扣业务

2020年第六期培训

在面临相关监管部门查询、冻结、扣划的申请时，需拥有的风险防范意识，严防不法分子冒充国家有权机关工作人员，给客户资金和单位声誉造成不必要的损失。  

目前，只有人民法院、税务机关、海关具有扣划资金的权限

反洗钱

2020年第五期培训

洗钱：一切将非法所得及其收益合法化的行为；

反洗钱：预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等非法所得及其收益的洗钱活动的措施。

了解洗钱行为不仅威胁国家经济秩序和社会稳定、损害金融体系安全和机构信誉，我国当前反洗钱工作面临的主要问题、困难及其改进目标、措施，结合本职工作，依法贯彻落实反洗钱工作职责，帮助客户提高反洗钱意识。

跨境投资业务

2020年第四期培训

学习了解《中华人民共和国外汇管理条例》，违反相关规定所需承担的法律责任，例如：机构未经批准擅自经营结汇、售汇业务等，将面临的惩罚和将追究的责任等。整体了解跨境投资市场现状，包括FDII、QDII、VIE、年审、股权转让、个人跨境投资等。

票据业务

2020年第三期培训

票据业务的定义、分类与用途，作为集结算、融资和信用等功能为一体的综合性金融工具，对于银行实现规模调控、减少风险资金占用、加速资金流动性、提高资金的使用效率、提高资金的综合回报率等都有深刻的影响，该业务发展起到促进商品贸易的流通、加速企业资金的周转、降低企业财务成本、改善企业间的供需关系等积极作用。

“蓝宝石”之旅

2020年第二期培训

蓝宝石，是刚玉宝石中除红色的红宝石之外，其它颜色刚玉宝石的通称，主要成分氧化铝（Al₂O₃），莫氏硬度9（共10级，钻石硬度为10，第六代康宁大猩猩玻璃硬度6）。蓝色的蓝宝石，是由于其中混有少量钛（Ti）和铁（Fe）杂质所致；蓝宝石的颜色，可以有粉红、黄、绿、白、甚至在同一颗石有多种颜色。世界蓝宝石产地就宝石质量而言，以缅甸、斯里兰卡为最佳。除装饰外，蓝宝石主要用于LED衬底。

房地产金融

2020年第一期培训

房地产金融是在房地产开发、流通和消费过程中，通过货币流通和信用渠道所进行的筹资、融资及相关金融服务的一系列金融活动的总称。其基本任务是运用多种金融方式和金融工具筹集和融通资金，支持房地产开发、流通和消费，促进房地产再生产过程中的资金良性循环，保障房地产再生产过程的顺利进行。房地产金融包括政策性的房地产金融和商业性的房地产金融。